今年以來(lái)，我國(guó)外匯管理改革取得顯著成績(jī)，各項(xiàng)改革措施實(shí)施平穩(wěn)，簡(jiǎn)政放權(quán)大大節(jié)約了市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)成本，有效促進(jìn)了貿(mào)易投資便利化，這對(duì)于穩(wěn)增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)、惠民生都發(fā)揮了重要作用。為全面總結(jié)2016年我國(guó)外匯管理工作取得的各項(xiàng)成果，梳理外匯管理思路，本報(bào)記者日前就當(dāng)前外匯熱點(diǎn)問(wèn)題采訪了國(guó)家外匯管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人。

    問(wèn)：今年以來(lái)，我國(guó)外匯管理體制改革的主要成績(jī)有哪些？取得了哪些方面的重要突破？

    答：今年以來(lái)，外匯管理部門(mén)緊密?chē)�繞黨中央、國(guó)務(wù)院各項(xiàng)任務(wù)部署，主動(dòng)適應(yīng)外匯形勢(shì)新常態(tài)，加快推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)和政府職能轉(zhuǎn)變，深入推進(jìn)外匯管理重點(diǎn)領(lǐng)域改革及金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放。

    推進(jìn)有序開(kāi)放，不斷提高資本項(xiàng)目可兌換程度。一是在總結(jié)前期外債宏觀審慎試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，將全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策推廣到全國(guó)，進(jìn)一步緩解境內(nèi)市場(chǎng)主體的融資難、融資貴問(wèn)題。特別是中資中小企業(yè)及民營(yíng)企業(yè)，可以在自身凈資產(chǎn)的一定規(guī)模內(nèi)自主舉借外債，有利于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)就業(yè)，改善民生。二是實(shí)施合格境外機(jī)構(gòu)投資者外匯管理改革。放寬單家合格境外投資者(QFII)機(jī)構(gòu)投資額度上限、簡(jiǎn)化審批管理、便利資金匯出入、放寬鎖定期限制，進(jìn)一步提高對(duì)人民幣合格境外投資者(RQFII)和QFII機(jī)構(gòu)外匯管理的一致性，有序推動(dòng)境內(nèi)金融市場(chǎng)開(kāi)放。三是推動(dòng)銀行間債券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放。允許境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場(chǎng)，不設(shè)單家機(jī)構(gòu)限額或總限額，方便境外機(jī)構(gòu)投資者直接辦理資金匯出入和購(gòu)結(jié)匯手續(xù)。截至10月底，已有74個(gè)境外機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品根據(jù)新政在中國(guó)人民銀行上�？偛客瓿蓚浒浮Ｋ氖歉母锖鸵�(guī)范資本項(xiàng)目結(jié)匯管理政策。全面實(shí)施外債資金意愿結(jié)匯管理，統(tǒng)一境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項(xiàng)目外匯收入意愿結(jié)匯政策，大幅縮減資本項(xiàng)目收入及結(jié)匯用途負(fù)面清單，便利市場(chǎng)主體跨境投融資。

    繼續(xù)推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。緊扣改善民生福祉，深入推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)，群眾和企業(yè)辦事更加方便，市場(chǎng)主體貿(mào)易投資便利化水平和效率不斷提高。一是推進(jìn)行政審批改革和法規(guī)清理。取消1項(xiàng)行政審批，宣布廢止失效70余件和修改1件外匯管理規(guī)范性文件，切實(shí)節(jié)約市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)成本。二是創(chuàng)新和改進(jìn)外匯管理公共服務(wù)。簡(jiǎn)化優(yōu)化公共服務(wù)流程，便利基層群眾辦理業(yè)務(wù)，規(guī)范行政審批，提高外匯管理公共服務(wù)質(zhì)量和效率。三是深化跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理，試行外債比例自律管理政策，簡(jiǎn)化賬戶開(kāi)立和使用要求。四是積極支持跨境電子商務(wù)綜合試驗(yàn)區(qū)發(fā)展。將跨境電子商務(wù)綜合試驗(yàn)區(qū)范圍擴(kuò)大到天津等12個(gè)城市，為跨境電子商務(wù)活動(dòng)提供便利。五是便利和規(guī)范貨物貿(mào)易外匯收支電子單證審核。允許銀行為符合條件的企業(yè)進(jìn)行電子單證審核，促進(jìn)貨物貿(mào)易外匯收支便利化。

    加強(qiáng)事中事后管理，提高外匯管理有效性。一是完善貨物貿(mào)易、直接投資等外匯管理，加強(qiáng)真實(shí)性合規(guī)性審核；強(qiáng)化對(duì)商業(yè)銀行的管理，督促商業(yè)銀行認(rèn)真落實(shí)展業(yè)三原則，履行真實(shí)性合規(guī)性審核要求。二是堅(jiān)決打擊各種外匯違規(guī)行為。針對(duì)跨境資金違規(guī)流動(dòng)開(kāi)展各類(lèi)專項(xiàng)檢查，加大對(duì)大要案件和地下錢(qián)莊等外匯違法犯罪行為的打擊力度，維護(hù)外匯市場(chǎng)正常秩序。2016年1月至10月，共查處外匯違規(guī)案件1544起，處行政罰款逾2.88億元人民幣。三是搭建銀行自律平臺(tái)，統(tǒng)一展業(yè)原則執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，組織14家核心成員銀行簽署《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)公約》，發(fā)布實(shí)施《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》，嚴(yán)控規(guī)避政策投機(jī)套利行為。

    多措并舉，防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)外匯市場(chǎng)穩(wěn)定。一是規(guī)范對(duì)外直接投資外匯管理。把推進(jìn)對(duì)外直接投資便利化和防范直接投資風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合起來(lái)，完善對(duì)大額非主業(yè)投資、有限合伙企業(yè)對(duì)外投資、“母小子大”、“快進(jìn)快出”等類(lèi)型對(duì)外直接投資的監(jiān)管，規(guī)范市場(chǎng)秩序，促進(jìn)對(duì)外投資持續(xù)健康發(fā)展。二是加強(qiáng)銀行卡境外保險(xiǎn)等交易管理，會(huì)同銀行卡組織、發(fā)卡行對(duì)涉嫌多次刷卡從事其他目的保險(xiǎn)交易的持卡人、商戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。三是與發(fā)改、商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)、公安等部門(mén)加強(qiáng)跨部門(mén)聯(lián)合監(jiān)管，更好地防范外匯收支異常等違規(guī)違法行為，規(guī)范社會(huì)市場(chǎng)信用環(huán)境。

    問(wèn)：2016年以來(lái)，我國(guó)對(duì)外直接投資數(shù)據(jù)增長(zhǎng)明顯。在資金的“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”方面，外匯局采取了哪些改革措施，進(jìn)一步便利資金的“進(jìn)”與“出”？下一步對(duì)跨境資金管理的主要思路是什么？

    答：2016年，資本項(xiàng)目外匯管理緊緊圍繞“穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換”這一既定方針，堅(jiān)持“防風(fēng)險(xiǎn)”與“推改革”并重，在建立和完善跨境資本流動(dòng)的宏觀審慎監(jiān)管框架下，繼續(xù)深化改革，出臺(tái)了一系列改革措施，大大促進(jìn)了資金流動(dòng)的便利性。

    推動(dòng)外債管理改革，擴(kuò)大外債宏觀審慎政策試點(diǎn)。2016年1月，外匯局配合人民銀行，面向27家金融機(jī)構(gòu)和注冊(cè)在上海、天津、廣州、福建四個(gè)自貿(mào)區(qū)的企業(yè)，擴(kuò)大本外幣一體化的全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點(diǎn)。

    2016年5月3日起，將本外幣一體化的全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點(diǎn)擴(kuò)大至全國(guó)范圍內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)不實(shí)行外債事前審批，而是由金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資上限內(nèi)，自主開(kāi)展本外幣跨境融資。這一政策的實(shí)施，進(jìn)一步豐富了境內(nèi)市場(chǎng)主體特別是中資企業(yè)的融資渠道，有助于降低融資成本，解決企業(yè)“融資難、融資貴”問(wèn)題，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

    改革合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)額度管理，擴(kuò)大境內(nèi)資本市場(chǎng)開(kāi)放。2016年2月，外匯局發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)，對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)外匯管理制度進(jìn)行改革。主要改革內(nèi)容包括：放寬單家QFII機(jī)構(gòu)投資額度上限，不再對(duì)單家機(jī)構(gòu)設(shè)置統(tǒng)一的投資額度上限，而是根據(jù)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模或管理的資產(chǎn)規(guī)模的一定比例作為其獲取投資額度(基礎(chǔ)額度)的依據(jù)；簡(jiǎn)化額度審批管理，對(duì)QFII機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)額度內(nèi)的額度申請(qǐng)采取備案管理，超出基礎(chǔ)額度的，才需外匯局審批；進(jìn)一步便利資金匯出入，對(duì)QFII投資本金不再設(shè)置匯入期限要求，允許QFII開(kāi)放式基金按日申購(gòu)、贖回；將鎖定期從1年縮短為3個(gè)月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過(guò)境內(nèi)資產(chǎn)的20%�！兑�(guī)定》的實(shí)施，進(jìn)一步放寬了QFII額度限制，并簡(jiǎn)化了審批流程，為跨境證券投資及資金出入提供了更多便利。

    推動(dòng)銀行間債券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放。為配合人民銀行進(jìn)一步開(kāi)放境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)，2016年5月，外匯局規(guī)范境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場(chǎng)外匯管理，不設(shè)單家機(jī)構(gòu)限額或總限額，并對(duì)境外機(jī)構(gòu)投資者實(shí)行登記管理，境外機(jī)構(gòu)投資者可到銀行直接辦理登記匯兌手續(xù)。同時(shí)為控制風(fēng)險(xiǎn)，要求資金匯出入幣種基本一致，投資者匯出資金中本外幣比例應(yīng)保持與匯入時(shí)的本外幣比例基本一致，上下波動(dòng)不超過(guò)10%。

    統(tǒng)一規(guī)范并簡(jiǎn)化資本項(xiàng)目結(jié)匯管理政策。2016年4月，外匯局統(tǒng)一中、外資企業(yè)外債結(jié)匯管理政策，允許中資非金融企業(yè)借用的外債資金參照現(xiàn)行外商投資企業(yè)外債管理規(guī)定結(jié)匯使用。2016年6月，全面實(shí)施外債資金意愿結(jié)匯管理，并統(tǒng)一境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項(xiàng)目外匯收入意愿結(jié)匯政策。同時(shí)，對(duì)資本項(xiàng)目收入的使用實(shí)施統(tǒng)一的負(fù)面清單管理模式，并大幅縮減相關(guān)負(fù)面清單，進(jìn)一步滿足和便利境內(nèi)企業(yè)經(jīng)營(yíng)與資金運(yùn)作需要，促進(jìn)跨境投融資便利化。

    改革人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)管理制度。2016年9月初，人民銀行、外匯局發(fā)布《關(guān)于人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀發(fā)〔2016〕227號(hào))，進(jìn)一步提高對(duì)RQFII和QFII機(jī)構(gòu)外匯管理的一致性，推動(dòng)境內(nèi)金融市場(chǎng)開(kāi)放。主要內(nèi)容包括：一是參照QFII管理，將機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模一定比例作為獲取額度(基礎(chǔ)額度)的依據(jù)，額度管理方式統(tǒng)一調(diào)整為余額管理。二是簡(jiǎn)化額度審批管理，對(duì)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)額度內(nèi)的額度申請(qǐng)采取備案管理并自動(dòng)獲取。三是便利RQFII資金匯出入。在資金匯入上，與QFII管理相同，不對(duì)資金匯入設(shè)置期限要求。在資金匯出上，不設(shè)比例與分期匯出的要求；對(duì)開(kāi)放式基金不設(shè)鎖定期，允許按日匯出；對(duì)其他產(chǎn)品或資金，將鎖定期由1年縮短為3個(gè)月，允許每日匯出。四是取消購(gòu)匯匯出，要求RQFII以人民幣方式匯出入。五是簡(jiǎn)化數(shù)據(jù)報(bào)送要求，通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)采集和監(jiān)測(cè)。

    下一步，我們將在加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)和事中事后管理的基礎(chǔ)上，加快推進(jìn)一系列既有利于促進(jìn)國(guó)際收支平衡和外匯市場(chǎng)穩(wěn)定，也符合資本項(xiàng)目可兌換長(zhǎng)遠(yuǎn)方向的改革舉措，包括研究支持跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、研究完善國(guó)內(nèi)外匯貸款管理、規(guī)范境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)債外匯管理等。

    但需要指出的是，任何改革的推出都要以能夠防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為前提。在繼續(xù)推進(jìn)改革的同時(shí)，我們將積極適應(yīng)外匯形勢(shì)新常態(tài)，兼顧風(fēng)險(xiǎn)防控，在現(xiàn)有外匯管理法律框架內(nèi)，針對(duì)少數(shù)投機(jī)套利和違法違規(guī)交易強(qiáng)化監(jiān)管，包括督促銀行遵守現(xiàn)行外匯管理規(guī)定，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任和展業(yè)自律要求，加強(qiáng)真實(shí)性合規(guī)性審核，嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊等外匯違法違規(guī)行為等，以維護(hù)正常外匯市場(chǎng)秩序、防范跨境收支風(fēng)險(xiǎn)。

    問(wèn)：2016年4月末，外匯局配合人民銀行發(fā)布《關(guān)于在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理的通知》，自2016年5月3日起，將本外幣一體化的全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點(diǎn)擴(kuò)大至全國(guó)范圍內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)。目前，這一工作取得了哪些新進(jìn)展？

    答：《關(guān)于在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理的通知》的實(shí)施，進(jìn)一步豐富了境內(nèi)市場(chǎng)主體特別是中資企業(yè)的融資渠道，拉平了中外資企業(yè)政策，大大降低了融資成本，協(xié)助解決“融資難、融資貴”問(wèn)題，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，取得了良好的政策效果，受到了眾多企業(yè)、銀行的廣泛好評(píng)，我國(guó)中資企業(yè)外債簽約額和余額均大幅增長(zhǎng)。2016年1至11月，我國(guó)中資企業(yè)(含中資非銀行金融機(jī)構(gòu))外債簽約額合計(jì)894億美元，是2015年全年中資企業(yè)外債簽約額的兩倍。截至2016年11月末，中資企業(yè)登記外債余額為411億美元，較4月末(全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策全國(guó)推廣前)增長(zhǎng)104%。

    該項(xiàng)政策實(shí)施后，針對(duì)部分銀行的反饋，我們配合人民銀行召開(kāi)了部分銀行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)座談會(huì)，深入了解新政對(duì)銀行的影響及存在的問(wèn)題。目前正針對(duì)反映比較集中的問(wèn)題，積極研究解決方案，待研究成熟后將及時(shí)予以公布。

    問(wèn)：據(jù)報(bào)道，今年以來(lái)，外匯局配合境外投資相關(guān)管理部門(mén)進(jìn)行真實(shí)性合規(guī)性審核，打擊虛假對(duì)外投資行為。請(qǐng)問(wèn)這項(xiàng)工作進(jìn)展如何，取得了哪些成果？

    答：今年，我們?cè)诖驌籼摷賹?duì)外投資行為方面取得了不少進(jìn)展。首先，我們有效甄別了相關(guān)異常情況。當(dāng)前形勢(shì)下，境外投資過(guò)快增長(zhǎng)的同時(shí)伴隨著一些問(wèn)題：一是新設(shè)企業(yè)境外投資。部分企業(yè)成立不足數(shù)月，在無(wú)任何實(shí)體經(jīng)營(yíng)的情況下即開(kāi)展境外投資活動(dòng)。二是小企業(yè)大資金境外投資。部分企業(yè)存在“母小子大”的現(xiàn)象，即投資規(guī)模遠(yuǎn)大于境內(nèi)母公司注冊(cè)資本，企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表反映的經(jīng)營(yíng)狀況難以支撐其境外投資的規(guī)模。三是非主營(yíng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域境外投資。個(gè)別企業(yè)境外投資項(xiàng)目與境內(nèi)母公司主營(yíng)業(yè)務(wù)相去甚遠(yuǎn)，不存在任何相關(guān)性。四是投資人民幣來(lái)源異常。個(gè)別企業(yè)境外投資購(gòu)付匯人民幣資金零散，付匯資金來(lái)源于個(gè)人和關(guān)聯(lián)企業(yè)。存在涉嫌為個(gè)人向境外非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢(qián)和地下錢(qián)莊非法經(jīng)營(yíng)的情況。

    對(duì)此，我們采取的舉措包括：加大對(duì)境外投資熱點(diǎn)地區(qū)的外匯檢查力度。檢查中發(fā)現(xiàn)其中潛藏著洗錢(qián)、境外證券和房地產(chǎn)市場(chǎng)投資、境內(nèi)個(gè)人投資移民等利用境外投資渠道匯出資金的虛假投資行為。嚴(yán)厲查處相關(guān)涉案企業(yè)，有效封堵異常資金跨境流出通道。如2014年9月至2015年12月期間，湖北某公司將6738.17萬(wàn)元人民幣以境外投資資本金名義購(gòu)匯后劃轉(zhuǎn)至美國(guó)子公司，最終用于個(gè)人客戶在美國(guó)辦理投資移民。目前，外匯局已對(duì)該公司進(jìn)行行政處罰。

    強(qiáng)化境外投資真實(shí)性審核檢查。以真實(shí)性審核為重點(diǎn)，嚴(yán)查境外投資合規(guī)性，深入追查資金交易真實(shí)性，加強(qiáng)延伸檢查，提升檢查成效。如2014年6月至2016年6月，新疆某公司以支付境外投資資本金名義辦理購(gòu)付匯業(yè)務(wù)14筆，金額合計(jì)3000萬(wàn)美元，用于其境外子公司在澳大利亞的投資項(xiàng)目，主要是高爾夫球場(chǎng)的建設(shè)與經(jīng)營(yíng)。但該公司提交的在澳投資企業(yè)土地權(quán)證材料(包括產(chǎn)權(quán)證和土地轉(zhuǎn)讓文件)與當(dāng)?shù)刂菡�府土地�?quán)屬證明查詢網(wǎng)站中信息不符，存在偽造境外投資交易材料，以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的行為。由于企業(yè)涉案金額巨大，涉嫌犯罪，已將該案移交當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)處理。

    保持對(duì)地下錢(qián)莊高壓打擊態(tài)勢(shì)。加強(qiáng)與公安部門(mén)合作力度，嚴(yán)厲打擊虛假境外投資所涉的地下錢(qián)莊等外匯違法犯罪活動(dòng)。目前，已將32條涉及虛假境外投資等地下錢(qián)莊線索移送公安部門(mén)。如2014年9月至2015年5月，福建3家關(guān)聯(lián)企業(yè)向境外匯出投資資本金37筆，共計(jì)8879.49萬(wàn)美元，其購(gòu)匯人民幣來(lái)源主要是多名個(gè)人，人民幣賬戶內(nèi)資金快進(jìn)快出，交易摘要中出現(xiàn)“換匯款”字樣。其中1家公司境外投資后，其境外子公司的股東沒(méi)有變更，仍為個(gè)人。3家企業(yè)涉嫌地下錢(qián)莊非法經(jīng)營(yíng)，已移交公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步開(kāi)展調(diào)查。